问题三：客户重要信息发生变更，但未进行身份持续识别。主要是非自然人客户及自然人客户的身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点，未重新识别客户身份。

典型案例:某机械设备租赁有限公司在我行系统记录的经营范围与公开信息显示不一致；某个人客户2000年4月在某网点开户，主机系统留存工作单位为宁波某控股集团有限公司、留存职业为其他，未重新识别客户职业（公司职员等）。
       问题四：高风险客户强化身份识别不到位。典型表现是未对高风险客户采取强化识别措施。

典型案例一:某个人客户2016年11月因接受人行反洗钱协助调查而被列为洗钱高风险客户，截至检查日网点共进行7次增强型尽职调查，但均未进行身份重新识别变更或采取账户管控措施。

典型案例二:某个人客户因电信诈骗其个人结算账户于2019年4月被XX市反欺诈中心冻结，符合我行高风险客户分类标准。但至检查日开户网点未将该客户等级调整为高风险。

       问题五：客户身份资料及交易记录保存不到位。主要是部分客户存在两个或以上的客户号，未以客户为单位进行管理。

典型案例: 某个人客户2014年4月在某网点以“其他证件类型”开户，2018年10月在另一网点以“居民身份证”开户，留存证件号码均相同但系统产生的客户编号不同。
      问题六：不符合一人四卡规定。主要是部分客户同一客户编号下持卡超4张卡。

典型案例: 如广西银保监局对XX支行开展“2016年以后为持卡4张以上客户开办银行卡疑点数据”排查，经过我行核实排查，实际不符合一人四卡规定的共有112户，需联系客户落实销卡整改工作。