案例简介

客户A 在某期货公司开立期货账户时，同时设置了几个不同银行的结算账户。该期货公司反洗钱工作人员发现客户A 从未进行期货交易，但每日都通过期货账户进行了大额的出入金，符合可疑交易特征。后该期货公司调查核实得知：因目前银期转账免收手续费，客户A 就通过期货账户在自己的几个结算账户之间划转资金，以此来节省跨行转账的手续费用。因此，期货公司未将客户A 作为可疑交易对象向中国反洗钱监测分析中心进行报告，但将客户A 的风险等级调整为中风险等级。

案例分析

本案中，客户A 未进行期货交易，但每日通过不同期货账户进行大额出入金，符合《可疑交易报告办法》第十二条（七）“客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付”的规定，存在洗钱的可疑特征。

为此，期货公司采取了以下反洗钱措施：首先，通过回访对客户A 的可疑交易行为进行人工识别分析，根据掌握的情况排除了客户A 的洗钱嫌疑，未进行可疑交易报告。其次，根据《划分指引》第七条“客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的”应当认定为中风险等级客户的规定，将客户A 调整为中风险等级。