案例简介

某期货公司反洗钱工作人员在进行可疑交易识别过程中发现，客户A 的期货账户在2008 年3 月28 日至2008 年5 月6 日这段时间未进行期货交易，却频繁出入金，累计出入金总额达680 万元。

针对客户A 的这一可疑交易行为，期货公司对客户A 进行电话回访，客户A 未对该行为作出合理解释。最终，期货公司通过可疑交易识别分析认为该客户有洗钱嫌疑，向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告，同时将客户A 的风险等级提高到高风险等级，对其进行持续性的重点关注。

案例分析

本案中，客户A 未进行期货交易但频繁出入金，其行为符合《可疑交易报告办法》第十二条（七）“客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付”的规定，存在洗钱的可疑特征。

为此，期货公司采取了以下反洗钱措施：首先，要求客户A 对其行为提供合理性解释，根据客户A 的解释情况进行可疑交易识别，认定客户A 有洗钱嫌疑，提交了可疑交易报告；其次，根据《划分指引》第六条“在日常交易监控中被报送可疑交易的”应当认定为高风险等级客户的规定，将客户A 调整到高风险等级，进行重点监控。